华泰证券基金投顾推出“零钱宝+” 提升客户快取体验
2022-04-25 13:57:55    中国经济网

华泰证券基金投顾业务4月25日推出全市场领先的具备快速取出功能的基金投顾组合 “零钱宝+”,在闲钱管理的基础上,通过结合场外T+0货币基金灵活快取功能大大提升了客户的资金使用效率。

华泰证券作为首批获得基金投顾试点资格的券商之一,不断致力于探索基金投顾业务内涵,丰富组合策略的场景和布局,提升服务体验。本次华泰证券“省心投”推出的 “零钱宝+”组合策略,以灵活快取、智能组合、一站式服务为特点,通过对场外货币基金快速取出功能进行聚合优化,实现管理型基金投顾业务与货币基金快速取出功能的有效结合。同时,“零钱宝+”也以零钱打理为起点,引导客户逐步接受管理型基金投顾业务形态,培育客户长期参与、长期持有的理财观念。

在品类众多的零钱管理服务中,场外T+0货币基金可以在法律法规要求的额度内支持快速取出,但相关功能规则复杂、全市场同类基金繁多,仅是规则学习和基金遴选就会占用客户许多精力。由于金额相对较少,客户可能会在缺乏充分信息的情况下购买单只基金, “闭着眼睛把鸡蛋放到一个篮子里”。“零钱宝+”针对投资者痛点,全市场优选产品,打造一站式零钱管理平台,以智能算法分配资金,帮助客户获取最大的快速取出额度,同时满足其对零钱存取的灵活要求。

与市场上其他现金宝类产品相比,“零钱宝+”以基金投顾业务为基础,实现了对组合池中货币基金的一键存入及取出。与其他致力于现金管理的基金投顾组合策略相比,“零钱宝+”则依靠快速取出功能,极大提升了资金的使用效率,实现“资金存取不打烊”,用户无需反复进行单只货币基金的选择和操作,零钱管理更为直接,服务触达更为简洁。

去年10月,华泰证券通过涨乐财富通APP直播发布了全新基金投顾业务品牌“省心投”,围绕“让基金理财更省心”的理念,升级多项策略和服务。截至2021年12月末,“省心投”参与客户数量超过70万,管理规模(AUM)达到195亿元。

关键词: 货币基金 华泰证券